¿Sabes cuanto dinero puedes llevar encima?…


La semana pasada estuvimos hablando de si era obligatorio o no tener dinero en el banco y comentamos que, uno con su dinero puede hacer lo que le plazca con su dinero, la única cuestión a tener en cuenta para no tener problemas en un futuro si, por cualquier circunstancia, decidíamos reingresar nuevamente el dinero en la entidad,  el tema la justificación de que se trataba del mismo dinero que un día se reembolsó pues la Agencia tributaria no presupone nada…

Otras de las muchas dudas que suele tener mis clientes es saber cuanto dinero en efectivo puedes llevar encima… pues bien

efectivo

                                                                                  Foto: MorgueFile

¿Cuanto Dinero o medios de pago puedes llevar encima?…

Puedes mover llevar encima dinero  o medios de pago dentro del territorio nacional menos  de 100.000€.

La salida o entrada del territorio nacional tendrá que realizarse por importe menor de 10.000€ por persona.

¿Que se entiende por movimiento?…

Se entiende por movimiento cualquier cambio de lugar o posición que se verifique en el exterior del domicilio del portador de los medios de pago y, asimismo  y, como consecuencia de lo dicho,  aún con más motivo  se entiende la salida o entrada del territorio nacional.

Se exceptúan las personas que actúen por medio de empresas que, debidamente autorizadas, realicen labores de transporte profesional de fondos o medios e pago.

¿Que se entiende por dinero o medios de pago?…

Lógicamente el papel moneda y la moneda metálica, nacionales o extranjeros, también los cheques bancarios al portador denominados en cualquier moneda y, cualesquiera otro medio físico, incluidos los electrónicos, concebidos para ser considerados medios de pago al portador.

¿A partir de que cantidad se ha de declarar?….

En caso de salida o entrada en territorio nacional estarán obligado de declarar ANTERIORMENTE  al movimiento los importes iguales o superior a 10.000€ o, su contravalor en moneda extranjera de efectos negociables al portador, incluidos instrumentos monetarios como cheques de viaje, instrumentos negociables- cheques, pagarés ya sean extendidos al portador o  endosados sin restricción, extendidos a la orden de un beneficiario ficticio u otra forma cuya titularidad se transmita a la entrega, así como instrumentos incompletos (cheques o pagarés firmados pero con omisión del beneficiario).

Para movimientos dentro del territorio nacional serán  cualquier medio de pago  de  cantidades iguales o superiores a 100.000€ o su contravalor en moneda extranjera. Deberán notificarse, asimismo con ANTERIORIDAD al movimiento.

El movimiento deberá declararse  por medio de la declaración  el modelos S1 al SEBPLAC  o a la Agencia Tributaria.

¿Que pasa si no realizo esta declaración de entrada, salida o  movimiento del dinero?…¿Que consecuencias tiene?…

La no realización de la declaración cuando esta sea obligatoria 10.000€ o más y 100.000€ o más según los casos) o la falta de veracidad en los datos cuando la divergencia sea importante provocara que los funcionarios o policía aduana  “confisque” o se quede con todo el dinero o medios de pagos que s encuentren menos con el mínimo de subsistencia.

Se considerará una variación relevante si, la diferencia entre lo declarado y encontrado supera el 10% o los 3.000€.

También podrán confiscarse si, a pesar de haberse declarado correctamente o que no excedan del mencionado diferencial existan indicios de que podría tratarse de blanqueo de capitales o si existen dudas razonables sobre los datos declarados.

El acta de intervención que cumplimentarán las autoridades deberá especificar si el dinero o los medios de pago  encontrados estaban escondidos con intención de ocultarlo. Este acta de intervención tendrá valor probatorio ante los tribunales sin perjuicio de las pruebas que, en su defensa puedan presentar los afectados.

Se podrá asimismo poner una multa cuyo importe mínimo será de 600€ y el máximo podrá ser la mitad del dinero o medios de pago encontrados y, si el dinero se encontrase escondido con intención de que no lo encuentren o no quedase acreditado su origen la multa podría llegar a la totalidad del dinero encontrado….

Esta es la continuación/aclaración de este post…creo que puede interesar mucho si te interesa este tema (pulsa para leer la continuación/aclaración)

169 Comments

Paola

Hola. Con mi novio nos vamos a vivir a España y tenemos que llevar 30 mil dólares. Como los podemos llevar ? Somos de Uruguay. Muchas gracias!

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yoteasesoro

Hola Paola,

Lo lamento pero desconozco la legislación de tu país deberás preguntar a las autoridades competentes de tu país pues al entrar ya aquí si esta todo justificado se declara y ya está.

Un saludo

Pedro

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Priscila

Mi novio trajo en su maleta 6.000 de dólares desde China, fue un cobro de una herencia, el llego el sábado a Bilbao y hoy lunes no nos han dicho nada, teniendo en cuenta que coincidió fin de semana! Inmigración no me da respuestas concretas y necesito saber que puede pasarle a el… El es americano y venía a España con la intención de comprar una casa y montar un negocio…
Me podéis orientar? Un saludo gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Priscila,

En principio, esa cantidad esta permitida y si el origen es licito y documentado no creo o dudo que ese sea el motivo…

Suerte, ánimo y un saludo

Pedro Somacarrera

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Alejandro

una casa y un negocio con 6 mil dólares? y cómo? querrás haber dicho 60 mil?

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Uma

Hola, me voy mañana desde Canarias a la Peninsula a comprar una caravana de 2 mano, por un importe de 16000 euros. Llevo el dinero en efectivo conmigo. Entiendo que no tendré ningún problema en el aeropuerto. Me lo podrían confirmar.
Gracias
saludos

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yoteasesoro

Hola Henry,

No sé a quien te refieres pero te confirmo 10.000€ máximo para salir del país y 100.000€ máximo para circular por el “interior”.

Saludos

Pedro

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Joseba Lopategui

Que importes pueden moverse en efectivo sin necesidad de declarar dentro de la UE, por ejemplo para un español que viaja de Francia a Alemania.
Gracias

Reply
yoteasesoro

Buenos días Joseba,

En principio, dentro de los paises de la Unión y también para entrar o salir de los países de la Unión Europea lo máximo por persona permitido son 10.000€.

Un saludo

Pedro

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Alexander

Hola. Voy a viajar en avion desde sudamerica a europa y llevo conmigo varias joyas de oro 18 q hacen un total de 255 gramos. La pregunta es, puedo llevar esas joyas en mi maleta de mano, que problema habria y que cantidad de oro en joyas se pueden llevar en una maleta de mano.? Gracias..

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Alexander

En el caso del oro sólo te puedo decir que, en la Unión Europea, si Ud. viaja con un valor superior equivalente a 10.000 euros debe hacer una declaración en la aduana.
Ahora bien, desconozco la legislación en Sudamérica. Pregunte Ud. a las autoridades si existe igual limitación. Tenga en cuenta que tiene mucho que ver con el blanqueo de capitales.

Un saludo

Pedro

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angela

hola, voy a viajar a ucrania a estudiar por un año , y quiero saber cuanto dinero puedo llevar encima sin tener que declararlo.
Muchas gracias

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Alejandro

Hola,
somos un matrimonio con 2 hijos. El mayor de 3 años y el menor de 3 meses.
Nos vamos fuera de la union europea.
Cuando dicen dinero por persona, los menores cuentan?
podemos llevar 40.000€ ?

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yoteasesoro

Buenos días Alejandro,

La Ley dice 10.000€ por personas sin especificar ni realizar distinciones luego interpreto que sí que no tiene que tener problema, salvo que ponga limitaciones, respecto cuanto dinero pueden entrar en el país de destino…

Un saludo y buen viaje

Pedro

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willy

SOMOS UN MATRIMONIO QUE VIAJA A ESPAÑA HACIENDO ESCALA EN MIAMI PODRE LLEVAR 18000 DOLARES SIN PROBLEMA QUE ME ACONSEJAS

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yoteasesoro

Hola Willy,

En España no tenéis que tener problema. En Miami yo diría que tampoco porque creo que el tope son 10.000$ por persona pero, yo, en este último caso me aseguraría preguntando al consulado o embajada si es que estáis días en EEUU.

Un saludo.

Pedro

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yoteasesoro

Hola Maricel,

No tienes porqué tener ningún problemas siempre y cuando en el formulario de aduana que te hacen llenar para entrar (te lo dan en el avión), lo haces constar. Te preguntan si llevás más de diez mil dólares por grupo familiar. Trata de llevar menos de eso,y declará SIEMPRE la verdad.

Saludos

Pedro

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Adrian

Hola,

¿Puedo ir por la calle con 15.000€ y si me para la policía puede investigar su origen o algo así?

Reply
yoteasesoro

Hola Adrian,

Una cosa es que puedas circular dentro de España con hasta 100.000€ sin que te retengan el dinero y otra es que, a pesar de que no tengas problemas en llevar los 15.000€ por casualidad te pare la policia y, como apriori no es una cantidad habitual sino superior (recuerdo ahora la anécdota y perdona de Mario Conde que contaba que el era incapaz de de salir de casa con al menos 6000€ por si le salia algún imprevisto….;) la policia puede preguntarte el origen del dinero y…si no tienes una respuesta lógica…puede porqué no investigar el origen del mismo…

Un saludo

Pedro

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Fernando

Puedo andar dentro de España con menos de cien mil euros sin declarar de ir juntando de una empresa extranjera propia.y teniéndolos guardados en casa.y cambiarlos para otra casa gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Fernando,

En líneas generales es la misma respuesta a la anterior duda…

“Una cosa es que puedas circular dentro de España con hasta 100.000€ sin que te retengan el dinero y otra es que, a pesar de que no tengas problemas en llevar los 15.000€ por casualidad te pare la policia y, como apriori no es una cantidad habitual sino superior (recuerdo ahora la anécdota y perdona de Mario Conde que contaba que el era incapaz de de salir de casa con al menos 6000€ por si le salia algún imprevisto….;) la policia puede preguntarte el origen del dinero y…si no tienes una respuesta lógica…puede porqué no investigar el origen del mismo…”

Y te añado si el dinero está declarado y es légitimo su origen no tienes porqué tener problema…

Saludos

Pedro

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Xavier

Hola Fernando,

en caso de superar los 10000 EUR en viaje international, y declararlo, cual son las consecuencias de declarar ? Por ejemplo al entrar en EEUU y al salir de España ?

Gracias

Reply
yoteasesoro

Bona tarda Xavier,

No se trata que lo declares o no, sino que en efectivo por persona lo máximo que puedes llevar es esa cantidad por persona…el resto te lo retienen…o mejor dicho te lo pueden retener si lo encuentran

Un saludo

Pedro

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Yanet

Mucho gusto.

Por lo que veo, puedo ingresar a Europa, más específicamente a Bélgica desde México, con un promedio de 5000-7000€ sin tener que declarar, el próximo año voy de viaje y como no soy usuaria de tarjeta de crédito, mi opción es viajar con el efectivo “en mano”.
Aunque tengo una duda mayor y ojalá usted pueda ayudarme:
¿El cambio de moneda (pesos mexicanos a euros) tendría que hacerlo aquí en México, en la escala que haré en New York o estando ya en Bélgica?

Muchas gracias

Reply
yoteasesoro

Buenos días Yanet,

Yo diría quee puedes hacerlos en cualesquiera de los tres y en condiciones normales por comodidad lo haria desde Méjico pero, en su caso, miraria la diferencia del coste del cambio de hacerlo en Méjico o en Bruselas

Saludos

Pedro

Reply
Elena

Hola!!!

Quiero viajar a Dubai. ¿Cuál es el máximo permitido?, ya que en la UE se que son 10.000€ pero fuera de la UE no.

Un saludo,

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Salou

Hola
Me voy de viaje a Marruecos con mis dos nos, quiero saber si tengo el derecho de llevar 9000 € encima para pagar un apartamento y si tengo que llevar un justificante del Banco o algo. Gracias.
Salou .

Reply
yoteasesoro

Hola Salou,

Desgraciadamente desconozco la cantidad de euros en efectivo que puedes llevar a Marruecos, yo de ti llamaría a la embajada de Marruecos en España 912 10 93 00 o al consulado (si estas en Barcelona 932 89 25 30) e infómate.

Saludos

Pedro

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Salou,

Lamento comentarte que no sé cuantos euros puedes entrar en efectivo por persona en Marruecos. Te aconsejo que llames a la embajada de Marruecos en España 915 63 10 90 y lo preguntes.

Un saludo

Pedro

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milagros

Hola buenas quisiera saber cuanto es lo máximo de dinero que puedas retirar de tu cuenta bancaria?;permitida para que hacienda no te haga problemas.
Otra cosa si yo en un día retiro 10 000euros;el banco como va poniendo al corriente a hacienda , pueden pedirme cuenta de este dinero el próximo año cuando hago la declaración hacienda?
Y otra cosa si yo hago un prestamo de 20 000 euros a un familiar o amigo sin intereses donde tenemos q ir a hacer un documento de la cantidad y q no le cobro intereses para cuando me empiece a devolver lo hace solo la cantidad prestada y q a mi hacienda no me quiera cobrar los impuestos por prestar dinero ;apesar q lo hago sin intereses

Reply
yoteasesoro

Buenos días Milagros,

El máximo que puedes sacar del banco y moover de una vez de tu banco sin necesidad de realizar un documento declarándolo a las autoridades son 99.999€.

Por otra parte, hacienda nunca te hará pregunta alguna por lo que sacas, en todo caso por lo que ingresas.

Por último, el préstamo entre familiares se puede realizar sin intereses y llevarlo para que lo selle en una oficina de Hacienda, sin embargo el préstamo entre amigos debe llevar intereses, es por ello que si, por una parte se lo quiere dejar sin intereses y, por otra quiere aseguarse que si existiese algún problema con la devolución Ud. pueda, facilmente, recuperar el dinero le aconsejo que vaya al Notario y por unos 50€ si llega le firme su amigo “un reconocimiento de deuda” verá Ud. si quiere o no reclamar, en su momento a su amigo el dinero pero, si quiere, puede…

Un saludo

Pedro

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lahcen

hola ,quiero biajar a marruecos y quiero llevar 10.000 e , tengo que hacer una declaracion en la ofecina de adeuanas en algesiras del dinero que llevo ? gracias un saludo .

Reply
yoteasesoro

Hola Iancen,

Lo siento pero no sé la cantidad de dinero máxima que puedes entrar en Marruecos tendrías que llamar al consulado o embajada. Esa es la cantidad máxima que puedes entrar en España

Un saludo y buen viaje

Pedro

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yoteasesoro

Hola Jose Luis,

Dentro de la Unión Europea se puede introducir de un país a otro 10.000€ por persona sin problema y, dentro de España se puede mover uno con hasta 100.000€ sin tener que dar explicaciones pero la pregunta es…¿Si sois (que no lo sé porque no lo mencionas) de fuera de la Comunidad Europea desde tu país de origen te dejarán sacar esa cantidad por la aduana sin declarar?…

Un saludo

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Jose Luis Cóndor

si somos de Perú pero yo vivo en España he venido a mi país para vender un terreno del cualhe pagado ya sus impuestos , lo que pasa es q quiero llevar 20,000 euros a españa sin tener que declaralo alli ya que es la cantidad permitida creo yo para llevar en efectivo mi duda es se puede llevar 10,000 euros por persona o por núcleo familiar pues viajamos mi madre y yo, seria de gran ayuda su respuesta

Reply
yoteasesoro

Buenos días Jose Luis,

Si os dejan sacar de Peru los 20.000€ y llevais repartido entre los dos (10.000€ cada uno) como mucho pueden preguntaros (que no tienen porqué) el origen del dinero.

Saludos

pedro

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Aitor

Hola:
Mas arriba comentas que no se puede circular por el territorio aduanero comunitario con oro por valor de más de 10.000€ sin declaración en la aduana….. Como he de hacer si voy de España a Portugal por carretera si llevo un muestrario de joyas y oro por valor de más de 50.000€…?

Reply
Alex

Hola, tengo 11 000€ que me dio mi mardre y 3000€ que son mis ahorros de toda mi vida, en total 14 000€, cuando mi madre saco el dinero del banco no le dio el resguardo supongo que se le olvido pedirlo. Yo ire a la agencia aduaneras para declarar esos 14 000€ antes de tomar el vuelo hacia RUMANIA, pero que tengo que hacer para que no sospechen de algo? al declarar en España el dinero, en Rumaina tambien me vale? la ultima ves que he ido al llegar en bucarest no habia controles ni na

O simplemente le doy la midad a mi madre y seran 7000€ yo y 7000€ella? asi m ahorro cualquer sorpresa.

Reply
Aitor

Buenas:
Comentas que dentro del territorio aduanero comunitario, para viajar con mas de 10.000€ en oro es necesario declaracion en aduanas…. Como hago si soy representante de joyeria y voy a diario de españa a portugal con mantas de oro valoradas en mas de 60.00″€…?

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Aitor,

Sinceramente yo si tienes inquietud expondria o comentaria tu caso en la aduana…pero estamos hablando de dinero,efectivo, si vas en coche también entras y sales de España con un vehículo que posiblemente valoradas en más de 10.000€ o incluso según el vehículo de 60.000€…o llevar un reloj cartier o rlex de más de 10.000€…no obstante si quieres estar tranquilo y para informarte yo lo preguntaría…no está de más…;)

Un saludos

Pedro

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John

Si viajo con dos niños menores de edad, podría viajar con 10000 Euros por persona o solo por mi como adulto?

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Maria

necesito llevar desde sevilla a barcelona 50.000€ en efectivo, puedo tener problemas al pasar el control?,gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Maria,

Puedes llevar o mover en efectivo hasta 100.000€ sin necesidad de cumoplimentar un documento (S1) otra cosa es que la policia te pueda pedir que justifiques el origen del mismo…por ejemplo el resguardo del banco conforme lo has sacado de tu cuenta, o cualquier otro documento que justifique su origen pues una cosa es que tu puedas circular con ese dinero y otra cosa es que no tengas que demostrar el origen del mismo, pues no es habitual circular con estas cantidades.

Un saludo

Pedro

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Juan piza

Buenos dias tengo que viajar de brasil a españa con 9900 euros la policia me ouede pedir explicaciones de la procedencia de dinero

Reply
yoteasesoro

Hola Juan,

Siempre le pueden llegar a preguntar sobre el origen del dinero aunque la cantidad sea la adecuada, aunque también es muy posible que ni lo pregunten…la posibilidad existe siempre.

Saludos

Pedro

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sabrina

hola, una consulta. cómo te cuentan el dinero en el aeropuerto?
yo viajé varias veces y nunca me pidieron el dinero para contarlo ni abrieron mi bolso de mano.
Gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Sabrina,

Pues pasar que hagan controles aleatorios (o con con conocimiento de que buscan algo concreto) e igual que te revisan la ropa te revisen el monedero….

Un saludo

Pedro

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florina dumitrascu

hola .soy rumana sin trabajo en espana viviendo de alquiler .mi madre q quere dejar un dinero hablamaos de 50.000 mil euros exclusivamente para la compra de un piso .mim pregunta es ..voi a tener algún problema encuanto ese dinero ilegara a mi cuenta aki en espana para hacer la compra ?el próximo año tendre q hacer declaración de renta ?y si es mejor q la transferencia desde Rumania se haga desde una cuenta q tengo en Rumania o bn q me la haga directamente mi madre ? gracias y espero q me pueda ayudar

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Florina,

Les aconsejo que, para que no tengan problema y, en un momento dado pueda justificar el origen del dinero que se lo pueden pedir…realice con su madre un contrato de préstamo personal entre familiares donde se establezca los datos personales del prestatario y prestamista, Importe a prestar,duración del préstamo, Si se aplicarán o no intereses y el tipo (entre parientes no hace falta cobrar intereses) y se ha de ir a Hacienda cumplimentando el Modelo 600 que es el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (pero que, en el caso de particulares está exento pero tiene que presentarlo en Hacienda)

Así Hacienda tendrá constancia del origen del dinero y Ud. un justificante y, además como es un préstamo no paga impuestos en el IRPF. Y una vez hecho el contrato firmado y llevado a Hacienda realiza la transferencia a la cuenta que Ud quiera en España porque ya esta justificado el origen…

Si no lo hace así y no justifica documentalmente el origen tendría que pagar bastante del IRPF y/o Hacienda podría pensar que es una donación con lo cual también pagaría impuestos.

Espero que le sea de utilidad.

Un saludo

Pedro

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flor

hola ..primero muchas gracias por haberme contestado ,pero creo q lo del contrato de préstamo con mi madre me pilla un poco tarde porque mañana tengo el vuelo y para el dia 29 he quedado para firmar el contrato de compraventa por lo cual el tiempo lo tengo mui justo .en Rumania también tengo una cuenta a mi nombre con mis ahorros q son mas de 30000 euros y podría dejarme mi madre los otros 20000 haciendo una transferencia desde su cuenta a mi cuenta q tengo en Rumania y luego yo pasármelo a espana ..aun asi tendría algún problema ?o tendría q hacer algún contrato ,cuando la transferencia la hago yo desde mi cuenta ? contésteme cuanto antes por favor q estamos con el tiempo al limite …muchas gracias

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Florina,

Antes de nada buen viaje. Si es desde una cuenta tuya de Rumania podrían preguntartelo dependiendo del tiempo que hace que vives en España, aunque es improbable. Saludos

Pedro

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Daniel

Buenos dias, tengo que viajar a Buenos Aires, con 110.000€, mi salida es desde Gran Canaria, donde debo hacer la declaracion del dinero que llevo???,…? que documentacion debo llevar???,….donde debo hacer esta declaracion dentro del aeropuerto???.
Gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Daniel, yo contactaría con la Delegación de la Agencia Tributaria y la Policia para informarme antes de emprender el viaje porque como sabes, lo máximo son 10.000€ y aunque todo es posible, es muy difícil apriori entender la necesidad de que sea en metálico y n disponer, por ejemplo, por medio de transferencia.

Saludos.

Pedro

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Javier Rodriguez

Voy de Viaje con mi esposa,

podemos llevar 10,000 Euros cada uno, o es por grupo familiar?

Reply
maria

se puede sacar 6500 dolares de america para españa sin ningun problema ay que declararlos en la aduana americana o no hace falta donde seria mejor cambiar los dolares por euros

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Mela

Hola, ¿podrías por favor asesorarme de la cantidad máxima de dinero en metálico que se puede ingresar en (y sacar de) Brasil por vía aérea sin tener que declarar? Voy de Ecuador a España con mis ahorros en dólares pero en el camino paso unos 9 días por Brasil… ¿Hay algún máximo establecido para este país?

Muchas gracias.

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Mela,

Lo siento pero, desconozco la normativa brasileña al respecto. Dirígete a preguntarlo al consulado embajada de Brasil.

Un saludo

Pedro

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Vanesa

Hola muy buenas yo estoy viajando a españa desde bolivia llevo conmigo 4000 euros ya que viajo con mi hijo eso tengo que declararlo al salir de aqui y cuanto me descontarian por llevar ese inporte gracias

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Karla

Tengo un ahorro de casi 4 años , son 35000 aproximadamente. Vivo en España , estos ahorros los he conseguido en otro país de Europa. Me he portado poco a poco estos ahorros a España en mi banco , la pregunta es tengo algún problema con Hacienda..tendría q declarar la cantidad y su procedencia?? Me podrían ayudar por favor:: gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Karla, si un dinero de origen legítimo y sobre los que un día, en su país de origen pago impuestos…yo no haría nada si puede demostrarlo.

Si no puede demostrarlo y hace años que los tiene en su entidad es difícil que le requieran… si no puede demostrar su origen y quiere regularizar la situación deberá poner el ingreso en la base imponible de la renta y 35.000€ “pican”…si no puede realizar deducciones.

Usted verá.

Un saludo

Pedro

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Ricardo

Buenas tardes, quisiera hacer una consulta a la cual no podido tener una respuesta clara ni en aduanas ni por parte de las autoridades, hecha la consulta claro esta por internet. En ningun lugar existe la orden ” prohibitiva ” de llevar mas de €10.000 o dolares, como sucede con productos de origen vegetal o animal, o estos en si mismos. La normativa dice no se pueden llevar ” sin declarar”, lo bueno seria (pregunta que hecho en varios organismos, sin obtener respuesta) que se dijera cual es el costo de declararlo o concecuencia. Supongamos que yo viajo con € 30.000 de un pais al otro, llego a aduanas y lo declaro como un caballero, obviamente no me los van a poder quitar, porque esa es la sancion para quien “no los declara”, entonces resumiendo la pregunta que todo el mundo se debe hacer y repito ni las autoridades me han podido responder es : que sucede si uno declara en tiempo y forma lo que va a ingresar y no lo lleva oculto? Porque prohibido “no esta”. Hablando con el gerente de un banco de Uruguay un dia me dijo : esto de los diez mil euros o dolares, no solo es precisamente para que la gente no blanquee dinero, tambien es un acuerdo tacito entre los paises, sin acordarlo esta claro, porque de esta manera se fugan como gotera capitales del pais, principalmente sin que ganen los intermediarios que participan en transferenias bancarias, (que son varios). Obviamente el control esta sobre el ciudadano comun y no en los politicos a nivel mundial que como gozan de inmunidad diplomatica pueden trasladar valijas llenas de billetes hacia destinos en el mundo beneficiosos para sus intereses. De ahi es que haya tantas dudas sobre la reglamentacion por parte de los propios gobiernos. Muchas gracias por tener un espacio para mi opinion.

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Ricardo,

En España desde el año 2007 los ciudadanos tienen que declarar todos los movimientos de entrada o salida de España de cantidades de dinero en efectivo iguales o superiores a 10.000 euros, según la nueva normativa contra el blanqueo de capitales del Ministerio de Economía y Hacienda .Se ha de declarar con el documento S1 que se puede bajar por internet y no implica el pago de Tasa alguna…y sinverguenzas han existido siempre en todas partes 😉

Un saludo

Pedro

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Luis

Hola, saben como es la ley italiana?
A fines de junio de 2016 viajo a Italia para realizar diferentes trámites y pienso traer alrededor de 30 mil euros que están depositados en un banco (dinero dejado por una tía que falleció). Obvio que pienso declarar el dinero y su origen. Mi consulta es la siguiente ¿Al salir de Italia sufro algún descuento al declarar y sacar del país esa suma? Cuándo ingreso a Argentina debo declarar ese dinero y si es así me descuentan algún porcentaje?

Reply
yoteasesoro

Luis,

En princio si has declarado y justificado no tienes porque tener problema, aunque, las leyes Argentinas e italianas las desconozco pero, sin saber por menores y si todo es legal y lo deseas hacer todo correctamente ¿no seria más simple ordenar una transferencia de italia a Argentina?…

Un saludo

Pedro

Reply
Luis

Hola. Gracias por adelantado.
Existe algún detector de dinero en billetes en el aeropuerto o simplemente te revisan si sospechan?
Qué pasa si aún siendo legal llevar 10,000€, no lo puedes justificar? Vale decir que son mis ahorros o que me los gané en los juegos?
Saludos!

Reply
yoteasesoro

Hola Luis,

En principio revisan si sospechan y si esta dentro de los 10.000€ no tienen porque decirte nada…

Un saludo

Pedro

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Iris

Hola, somos residentes en Suiza y hace tiempo dejamos dinero a unos amigos en España que ahora nos lo devuelven “en mano”. Queremos traerlo para Suiza e ingresarlo en nuestra cuenta. Hablamos de 20.000 €.
Qué problemas podemos encontrar en la frontera? (Somos 2 personas y hacemos el viaje en coche) Tampoco queremos que estos amigos tengan dificultades si tenemos que declarar de dónde ha salido el dinero.
Muchas gracias.

Reply
yoteasesoro

Hola Iris,

En principio hssta 10.000€ no tendría que haber problema pero, si preguntan de donde salen, si es que sospechan algo tal vez tendrían que justificarlo con un recibí conjuntamente con un contrato de préstamo previo pero…es improbable…

Un saludo

Pedro

Reply
xabi

Hola Buenos días, tengo que viajar a canarias a una compraventa y necesito saber si se considera territorio nacional para poder viajar con 60000 euros en efectivo….o si tendría algún problema a la hora de pasar control de seguridad..

Reply
yoteasesoro

Buenos días Xabi,

Canarias es territorio nacional pero, la duda me entra a que sobrevuelas espacio aereo internacional y aquí ya no sé su consideración. Preguntalo a la guardia civil o a aduanas.

Un saludo

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Forete

El vendedor de una autocaravana que estoy comprando en Alemania, me pide el pago de la misma en metálico, ingresándolo alli en su banco. El importe es superior a 20.000 euros y aunque viajaremos dos personas, supera el límite de los 10.000 por persona. Cómo podría llevar el dinero? Sería suficiente con declararlo? Te cobran por declararlo?
Podría abrir una cuenta en AlemANIA Y SACAR ALLÍ EL DINERO?
mUCHAS GRACIAS

Reply
yoteasesoro

Hola Forete,

Yo preguntaría mejor a la guardia civil o aduanas que te darán todas las explicaciones y posibilidades. Un saludo

Pedro

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pius pujades

Españoles, residentes en Andorra, fuimos parados por a guardia civil de Puigcerdà. Llevàbamos dos sobres con 8000 euros cada uno. La guardia civil se incautó del dinero, que atrribuyó íntegramente a mi mujer, por razón que en coche iba a su nombre. Qiuè debop hacer?

Reply
yoteasesoro

Buenos días,

En principio es raro que paren salvo que sospechen… ¿LLevaba cada uno encima un sobre con 8.000€?… o ¿llevaban en el coche simplemente dos ?loLa explicación por parte de Ustedes del porque llevaban 16.000€ fue razonable?…(porque no es razonable que uno lleve 16.000€ para pasar un fin de semana…han de demostrar que ese día o muy próximo cada uno de Ustedes o de una cuenta conjunta sacaron…los 16.000€…. sino no es proporcionado el importe con el objeto del viaje creo que les será complicado…

No es lógico que una pareja para pasar un fin de semana o una semana (me es igual) lleven 16.000€…salvo que puedan justificar, por ejemplo, que se sacaron de una entidad para pagar una paga y señal en metálico…(aunque los pagos en metálico en España no pueden exceder a 2.500€ desde el año 2012) Complicado justificar si no hay un motivo y, en consecuencia complicado recuperar…
Ojo, esta es sólo mi opinión.

Un saludo

Pedro

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maxi

Hola soy argentino hijo de españoles y tengo pensado ir a vivir a valencia donde esta el resto de mi familia. Queria llevar alli todos mis ahorros que estan en dinero B. Son unos 150 mil euros. Tengo doble ciudadania. Tendria que ir haciendo viajes de a 10mil o quizas si hago viajes con mas dinero encima ni me revisan?

Reply
yoteasesoro

Hola Maxi 150 mil es mucho y complicado… teóricamente lo máximo por persona son 10.000€…si sospechan y lleva más se lo quitan y si sospechan y le paran aunque lleve menos tal vez le pida que justifique… si no sospechan y es un simple control pues seguramente nada…aunque si ven muchos y “seguidos” viajes de ida y vuelta…es un riesgo…

Un saludo y suerte

Pedro

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Victor

Hola, en los proximos días viajo a Mexico para cobrar parte de una venta de un perro, que cantidad de euros puedo sacar de Mexico sin tener que declarar??

Gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Victor,

No tengo ni idea, deberás consultarlo con el consulado o embajada Mejicana..supongo que rondará los 10.000$ pero, no lo sé…

Un saludo

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Juan

Hola, buenas tardes, y gracias por tu amabilidad a la hora de mlestarte en responder a todas tus respuestas. Voy a viajar la semana que viene a Alemania para comprar un coche a nombre de un cliente de nuestra empresa, tenemos una empresa de compra venta de vehículos. Entiendo por lo que escribes, que llevando 18000 euros con el contrato de venta del vehiculo del cliente, con una declaración de la procedencia de los fondos del cliente para la prevención del blanqueo de capitales, y con copia de la expedicion de la factura al cliente, y la información del vehiculo que voy a comprar en Alemania, podría llevar ese dinero encima, o no??, tendría también que declararlo en caso de que la respuesta fuera afirmativa y pudiera llevarlo también en Alemania, Gracias nuevamente y de antemano por tu información y respuesta

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yoteasesoro

Buenos días Juan,

Creo que tendrías que cumplimentar el modelo S1 Si llevas más de 10.000 euros en metálico debes descargar y rellenar el formulario S-1de la AEAT (http://www.aeat.es/static_files/AEAT/Aduanas/Contenidos_Privados/Declaracion_de_Movimientos_de_Medios_de_Pago-_S1/Normativa/plant_mods1.pdf) Completa todos los apartados del 1 al 6 con la información requerida y, por lo que dices sobretodo elpartado 2 que es si el portador de los medios de pago y el dueño de los mismos son personas diferentes. Si el propietario de los fondos es una persona jurídica, indica el código de identificación fiscal.

Es importante especificar el motivo por el que se transporta el dinero: negocios, turismo, etc. También tendrás que reflejar si viajas en coche, indica la matrícula y el modelo.
En el apartado correspondiente a los medios de pago, indica el tipo de bien que vas a transportar: efectivo, también tendrás que especificar el origen y el destino de los medios.
La última sección la completará el servicio aduanero correspondiente cuando llegues a tu destino.
Si tienes dudas de como cumplimentarlo pregunta a Hacienda (Aduanas).

Aparte lleva también la documentación que comentas que puede serte necesaria pero, sin el S1 no suficiente.

Un saludo.

Pedro

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manu

Buenos dias tengo un dilema …soy un consultor que tengo que viajar Guinea Ecuatorial porque un cliente al cual asesore en su momento me tiene que pagar el trabajo realizado, quiero traerme el dinero en efectivo a España,son 53,000€ el pago ,podria entrar al pais (España) con esa cantidad de dinero?? logicamente quisiera declararlo en aduana?? seria posible hacer esto?? que tipo de impuestos tendria que pagar en España si es asi,me afectaria en la declaracion de la renta?? ya que el pago es a mi persona fisica aunque trabajo en regimen general para una empresa actualmente ..entiendo que el pago en aduana si es asi tendria que justificar el dinero ?,valdria con la carta de honorarios de la empresa de origen o con una factura a mi persona?? que necesitaria pedir a la empresa que me abona para poder presentar en aduana en Madrid, no tendria ningun problema si cumpliese con estos puntos?? traerme el efectivo es la unica manera que tengo de asegurarme que me pagan ,ya saben ustedes que en algunos paises es complicado cobrar a no ser que sea efectivo,y personalmente prefiero tener mi dinero en mano y traerlo y si lo tengo que declarar que asi sea.
Espero sus comentarios y les agradezco el servicio que nos estan dando a las personas corrientes.

Saludos

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yoteasesoro

Buenas tardes Manu,

Lo veo muy complicado. Primero creo que lo difícil son los requisitos y condiciones que hay para sacar metálico en guinea creo que deberías comunicarte con la embajada de guinea para que te indiquen cuanto es la máxima cantidad que puedes sacar de ese país…… y si tienes una vez claro y con garantias solucionado este tema …acudiría al Sepblac para cumplimentar en su momento el modelo S1…y por último deberías consultar a hacienda para darte de alta puntualmente y facturar…para después incluirlo en tu IRPF como ingreso…que se quedará un buen pellizco…

Yo creo que en países similares (que no Guinea) mejor que vayas con los billetes pagados…entre otras muchas cosas porque es complicado que te den en euros esas cantidades y no digamos si te dan el “equivalente” en moneda local para que lo cambies después aqui…

Suerte

Pedro

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Fernando

Hola,
Despues de cuatro años viviendo en CAnada, mi mujer, mi hija y yo nos volvemos a España. Tenemos aproximadamente unos 25000Euros ahorrados.
Podemos llevarnos el dinero en efectivo ? Los limites de 10000 euros son por persona o por adulto? En otro lado lei que el limite para ninos es de 5000euros, puedes confirmarme esto?

Por otro lado, nos recomiendas llevarlo en transferencia bancaria o en efectivo? La transferencia me sale cara a traves de mi banco, ademas de que aplican el cambio que ellos quieren y pierdo unos 800euros con una casa de cambio.

Que nos recomiendas y gracias!

Reply
yoteasesoro

Buenas tardes Fernando,

En principio es por persona, si puedes justificar su origen mejor. Lo siento pero no te lo puedo confirmar. Por supuesto es más “cómodo” una transferencia pero entiendo los “inconvenientes”…la decisión es tuya…yo, por mi manera de ser, haría una transferencia pues es más claro y más “limpio” pero…

Un saludo

Pedro

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maria

Hola. Tengo doble nacionalidad, española y argentina. Hace cinco años que vivo en argentina y ahora me quiero trasladar a España, he vendido mis cosas y quiero trasladar uno 230.000 dolares para comprarme una vivienda en España. ¿como debería hacerlo para que fuese legal y pagar lo menos posible en impuestos?

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yoteasesoro

Hola Maria,

Lo de pagar los menos impuestos pues…lo siento, son lo que son…en primer lugar supongo que al venderlo todo ahí habrás tenido ya que liquidar unos impuestos en Argentina…como suponemos que el origen es demostrable puedes y casi debes abrir una cuenta aqui y realizar una transferencia…si, lo sé te va afectar el cambio y además te cobraran comisiones np precisamente bajas pero es lo que hay…

Es prácticamente seguro que, tras comprar la vivienda aqui sin hipoteca bancaria Hacienda se pregunte y te pregunte que de donde ha salido esa cantidad de dinero (deberás demostrarlo con escrituras, contratos de compraventa, extractos bancarios y liquidación de impuestos) y si ya liquidastes ahí impuestos posiblemente los podrás compensar con los que debieras, en su caso pagar aqui…pero mejor que realices la consulta aqui y de ahí en donde te deriven…https://www.agenciatributaria.gob.es/AEAT.sede/Inicio/_otros_/_Direcciones_y_telefonos_/Informacion_Tributaria_Basica_901_33_55_33_y_otros_servicios_telefonicos/Informacion_Tributaria_Basica_901_33_55_33_y_otros_servicios_telefonicos.shtml

Un saludo

Pedro

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Plauto

La Guardia Civil de la Aduana de la Farga de Moles intervino este miércoles 46.605 euros, 40.000 de ellos a una misma familia española residente en Barcelona, en la que el padre, la madre y dos hijas llevaban repartido el dinero.

El padre, de 85 años, llevaba 10.000 euros; su esposa, de 79, y una hija de 37 llevaban la misma cantidad y la otra hija, de 46 años, 10.150, ha informado este viernes la Guardia Civil en un comunicado.

QUE OPINAS DE ESTO, APARANTEMENTE TODO ES LEGAL MENOS LOS 10150 Y SIN EMBARGO LES HAN INCAUTADO EL DINERO, ESTO PARECE UN ESTADO POLICIAL EN EL QUE SE APLICA EL CRITERIO DE LA POLICIA Y NO LAS LEYES

Reply
yoteasesoro

Hola Plauto,

Mi opinión es que aunque no se necesite justificación no implica que no deba ser lógico, me explico…con un ejemplo, yo me he ido una semana al extranjero a pasar una semana y llevaba (eramos 5) 3.000€ en efectivo…es una cantidad incluso elevada pero aceptable si yo pretendo pagarlo todo en efectivo o me voy a comprar un coche de segunda mano, por ejemplo a Alemania (en donde no existe máximo de pago en efectivo) y llevo 40.000€ , en efectivo porque así quiere cobrar el vendedor, además me traigo a mi familia (4 miembros) para ya hacer un viaje juntos pero llevo unos justificantes de la compra o contactos previos realizados para la compra o bien copia del provisional del vehículo que voy a recoger y con dos llamadas pueden comprobarlo pues…SEGURO QUE NO PASA NADA…

Ahora bien si le preguntan en la frontera de donde vienen con 46.000€ y te dicen que de pasar el día de compras o de comer una paella en Andorra pues…no es lógico..el problema viene cuando le dicen…Señor, le retenemos el dinero, porque no nos convence sus explicaciones pero…si Uds. puede demostrar el origen del dinero…obviamente se le devolverá de inmediato…y no pueden demostrarlo.

NO CONFUNDAMOS no tener porque justificar (si es lógico)… CON PODEMOS DEFRAUDAR CADA VEZ UN MÁXIMO DE 10.000€ POR PERSONA…que es lo que, al parecer aparentemente pretendían cuando fueron detenidos en un control aleatorio o bien porque hubo un chivatazo…

Es lo que se denomina en ocasiones (y es lo que se pretende evitar) “fraude de ley” intentar utilizar una literalidad de una ley redactado en un sentido (el sentido es que si es lógico el motivo por el cual uno lleva el dinero no tendrá porque justificar su origen hasta 10.000€) para retorcer su intención en base a su literalidad para justificar una acción… “quiere decir” que hasta 10.000€ por persona y viaje es defraudable…. a que no es lógico…

Se aplica el sentido común, y lo lógico es que una persona…por muchas circunstancias o necesidades que tengan n habitualmente no son más de 10.000€€, por eso han puesto ese tope, e cambio, a partir de los 10.000€ ha de cumplimentar/justificarlo mediante el llamado modelo S1…

Si a Ud. le paran en la frontera y da una razón lógica de porqué lleva esos 10.000€ no le pararán o si le paran le desearan u feliz viaje …ahora si Ud. monta un autobús de familiares con 10, 15 o 30 persona llevando cada uno 4000€ para pasar una noche de juerga pues…a lo mejor le dejan a cada uno con 500€ para que se puedan ir de juerga o 1000 pero el resto lo retienen el resto hasta que de demuestre el origen…y eso que no supe ninguno los 10.000€

La Policia aplica o procura aplicar el sentido común que inspiran a las leyes…y por eso si, en un control aleatorio no saben justificar como o el porqué del dinero que lleva en unas cantidades exageradas para que habitualmente uno lleva encima…pues seguramente se lo retenga… hasta que lo justifique de forma preventiva…

Así que en resumen, salvo que fuesen a pagar un tratamiento u operación u algo parecido con ese dinero en metálíco y no han podido porque se lo han retenido en ese instante y no tienen manera de retomar la cuestión …me parece bien, pues por lo expuesto…si el dinero es legítimamente suyo, es en consecuencia demostrable su origen y, por ello, Ud. no se debe preocupar porque SEGURO que lo podrán recuperar

Un saludo

PEDRO

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yoteasesoro

Buenas tardes Yurany,

Desconozco las normas Colombianas en este sentido y no sé cual es el máximo. Respecto a aqui no tienes porqué declararlo pero sí que si te paran aleatoriamente y te preguntan como es que viajas con ese importe la respuesta debe de ser coherente.

Un saludo

Pedrp

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DAVID

Viajo des de Arabia Saudí a España con más de 10.000€. Tengo intención de declararlo en la duana del aeropuerto pero me pregunto si hay que pagar alguna tasa/impuesto.
Es tan fàcil cómo rellenar el modelo S1? solo eso?
Gracias

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david

Hola tengo 15 mil euros y viajo desde irlanda argentina es dinero de mis ahorros e trabajado legal y a estado en el banco tengo los recibos de sueldo del dinero ingresado ahora mi pregunta como lo declaró y donde lo declaró para no tener problemas al salir de irlanda . No puedo mandar el dinero argentina X cuenta pierdo mucho dinero en el cambio de euro lo pasan a dólares después a pesos argentinos más la comisión del banco es terrible . Otra cosa si declaró digamos que salgo bien de irlanda la conexión es en londres . Puedo tener problemas en el aeropuerto de Londres X los 15 mil euros sacados de irlanda declarados ? Saludos

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yoteasesoro

Hola David,

Si en un control aleatorio te paran y te encuentran el dinero pienso que tal vez si pues excede de los teóricamente 10.000€ que se permiten…

Suerte y un saludo

Pedro

Reply
yoteasesoro

Hola Maria Cristina,

Si no supera los 10.000€ y tienes justificado el origen que ha pagados impuestos por él no tendrás problema y si es una cantidad mayor tampoco con los mismos requisitos.

Un saludo

Pedro

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MarcOs

Bunos días,
soy italiano residente en españa. Vendí una propiedad en sudamérica y pagué impuestos como no residente. Llevando conmigo los papeles de compra-venta, puedo entrar a España con 60 euros? Debo igualmente rellenar el S1? Esto significa que me cobrarán más impuestos o me harán alguna retención?

Reply
yoteasesoro

Hola Marcos,

Supongo que te refieres a 60.000€.

El S1 sería si salieses de España hacia fuera con más de 10.000€ pero aqui representa que entras a España con dinero…deberás tener en cuenta cuanto es lo máximo que dejan sacar del país origen sudamericano. Si resides en España deberás reflejar la venta , teóricamente en el IRPF y despues, en su caso descontarte lo pagado por doble imposición.

Un saludo

Pedro

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Monica

Buenas tardes, antes que nada, felitaciones por su página.
Somos dos adultos y un niño y queremos ingresar un poco más de 30 mil dólares a España. Como puedo llevar 10 mil por persona, al declarar ese excedente, debo pagar un impuesto por dicho excedente? Y si es así, de cuánto estamos hablando.
El dinero lo hemos ido ahorrado y justificación de la totalidad no la tenemos, sólo una venta de una propiedad y con eso, procedimos a comprar los dólares

Reply
yoteasesoro

Hola Monica,

La Ley dice 10.000€ por persona, luego 2 adultos+ 1 niño =3 personas…y, por otra parte, a fecha de hoy, 30.000$ son 26.900€…otra cosa es que les pregunten y puedan justificarlo o, antes puedan sacar esas cantidades de su país de procedencia.

Saludos

Pedro

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abi

hola! y gracias por todas las respuestas y paciencia.
mi caso. española a la que su padre que reside en ecuador le regala 40.000 $
puedo viajar con 10.000$ sin declarar
puedo viajar con 40.000$ declarándolos?
se ha de declarar en ecuador en España?
y en caso de hacer una transferencia, a parte del cobro de la transacción, se ha de declarar?
en definitiva cual es la mejor opción?

Reply
yoteasesoro

Yo haría una transferencia es más claro y, teóricamente puede viajar a España con 10.000€ (que en estos momentos son más de 10.000$).

Si ingresa el dinero en la cuenta puede llamar la atención de Hacienda que lo considerar una donación de padre a hija…que tiene su impuesto de donaciones correspondiente que en cada comunidad autónoma es distinto.

Saludos

Pedro

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abi

de nuevo…en el caso de viajar con 40.000$ de ecuador a españa y los encuentren. cual es el trámite. te los quitan sin más para siempre o si la procedencia es legal basta con pagar hacienda?

Reply
Panchito

Si voy de Bolivia a España de vacaciones junto a una hermana mayor y mi esposa, supongo que los 10.000 euros permitidos por persona también se ajustan a este caso. ¿Se puede interpretar como grupo familiar? Si es así, los 10.000 euros ¿corresponden al grupo? o son individualmente. Gracias

Reply
yoteasesoro

Hola,

En principio es por persona pero repartanse el dinero entre Ud. y además, en su caso lleven por ejemplo el resguardo de salida del banco.

Un saludo

Pedro

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José Manuel González López

Voy a viajar a Luanda a cobrar una factura del año 2010 que me deben. llevo la factura de mi empresa panameña. Al regresar a España pienso declarar el efectivo que es de 325 000,00 usd$. Me han dicho en la Aduana del aeropuerto de Barcelona que no habrá problema en pasarlo si lo declaro, y eso pensé siempre en hacer. Pero el avión hace escala en Lisboa y hay que cambiar de avión y pasar control aduanero. ¿tendré problemas en esa aduana para pasar en tránsito ese dinero? ¿como lo hago para estar en la legalidad?. Gracias. JMGL

Reply
yoteasesoro

Buenas tarde José Manuel,

No conozco la legislación portuguesa al respecto pero, por otra parte, si sólo es una escala técnica, no tiene porqué salir del área internacional de embarqué….con lo que, en principio, no tiene porqué pasar por aduanas (he estado hace unos 15 días en Lisboa y, en mi caso no fue así pero…lógicamente no se lo puedo asegurar 100%…)

Un saludo

Pedro

Un

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Ivan

Hola, viajo con mi padre de Colombia a España. He retirado 16000€ de un CDT y los quiero llevar para invertir en vivienda a España. Viajando juntamente con mi padre debo declarar esos 16000€ o no. Muchas gracias por su atención.

Reply
yoteasesoro

Hola Ivan,

En principio llevando cada uno encima 8000€ no tendrían que tener problemas para entrar en España, otra cosa para salir de Colombia que desconozco si existen limitación alguna.

Saludos

Pedro

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yoteasesoro

Lo lamento pero desconozco la legislación chilena al respecto. Busque en la legislación de su país leyes respecto al blanqueo de capitales que son las que suele contener y tratar estos temas…

Un saludo,

Pedro

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isabel

hola nesecito saber vamos a una fiesta y viajaremos sin equipaje salvo el de mano para comprar en españa voy con mi hermana , podemos ir con USA 10.000 cada una , asi compramos ropa alla

Reply
yoteasesoro

Hola Isabel, hoy por hoy 10.000€ dolares son menos que 10.000€ aunque es posible y no te lo discutiré,el ciudadano medio en España no se gasta 10.000€ en ropa…salvo la clase alta…en principio no tendría porque pero, por el motivo expuesto, en un control rutinario…podría haber cierta suspicacia policial…aunque yo creo que no tendríais problemas…

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carlos

he vendido una propiedad en ecuador y quiero traer ese dinero ,,que llega a 20.000 dollares. seria trerlo de ecuador a madrid…

Reply
yoteasesoro

Hola Carlos,

Por traer el dinero propiamente no se pagan impuesto otra cosa es que debas declarar su entrada y el origen del dinero debe de estar justificado…después por el dinero dependerá de tu renta del posible tratado de doble imposición, de sus rendimientos pero por traerlo propiamente no se paga impuestos ahora deberías declararlos y en su caso justificar su origen y que en su caso ya han pagado los impuestos correspondientes en Ecuador.

Un saludo

Pedro

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Jesús

Hola, soy español, trabajo en una empresa española que está en Bolivia, tengo mi nómina y mi contrato en Bolivia, viajo cada cuatro meses a España. Ahora mi pregunta es ¿puedo llevarme lo que he ganado en esos meses en efectivo a España?. Son mas de 10.000€, y pienso declararlos al entrar, llevo mis nóminas y mi contrato. ¿Crees que podría haber algún problema?. Gracias.

Reply
yoteasesoro

Hola Jesus,

No creo que tengas que tener problema, ahora bien, sólo una puntualización llevate también los extractos de salida de esa cantidades en el banco, así como el justificante de haber pagado impuestos en Bolivia por ellos si es preceptivo.

Un saludo

Pedro

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ivan lopez

yo soy ciudadano espanol y vivo en usa, voy a regresar a espana a vivir y voy con mi esposa, podemos llevar cada uno 9,500 euros o esto es ilegal?

Reply
yoteasesoro

Hola Iván,

No, si tienes el origen justificado no tendrías porque tener problemas ya que no supera ni los 10.000$ ni los 10.0000€

Un saludo

Pedro

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carlos Pipo

hola llego a españa con 55 mil euros de un prestamo firmado ante notarios para hacer una ampliacion de capital se una sociedad.al llegar a barajas pensaba declararlo viajo desde argentina.llevo el contrato de prestamo y el s1 .con eso estamos bien?

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David

Hola, muchas gracias por asesorarnos de manera gratuita.

Dentro de 2 meses me mudo dentro de España y tenía intención de llevarme todos mis ahorros de 18.000€

Tengo entendido que dentro de España el límite está en 100.000€ el problema es que unos 12.000€ de esos 18.000€ son injustificables ya que me pagan la mayor parte del sueldo en negro, sin contrato etc.

Usted cree que me exigirán saber la procedencia de esos 18.000€?? Mejor llevo encima una menor cantidad como 10.000€ 8.000€ o aún así pueden exigir procedencia?

Gracias por su tiempo.

Reply
yoteasesoro

Hola David,

Por el interior de España , como bien dices, puedes llevar hasta 100.000€ por lo que no tienes que tener problema alguno, siendo realmente muy difícil (salvo que por cualquier motivo sospechen de ti) primero que te paren y que además te pidan justificación del dinero, aunque no imposible…me extrañaría mucho.

Un saludo

Pedro

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sergio

Gracias por tu página y tus respuestas.
¿Qué ocurre con el dinero retenido-confiscado ( superior a 10.000 €) y no declarado en aduana española? .
Te tienen que dar un recibo?
Puedes reclamarlo posteriormente ?
Que multa te ponen ?

Reply
yoteasesoro

Si no has declarado mediante el S1, previamente al movimiento del dinero de una cantidad superior a 10.000€ pues puedes ser sancionado con multas de 600€ a la totalidad del dinero. Debes justificar el origen lícito del dinero y explicar porqué no lo has declarado por medio del modelo S1 puesto que su declaración es gratuita.

Reply
Jose

Viajar a España: Qué significa declarar el dinero (más de 10.000€) en aduana? Se tiene que pagar algo? Si no se tiene que pagar nada, por que no se quiere declarar? Después de cumplimentar el formulario S1, que sigue? Ya está declarado? Hay que pagar después a Hacienda por llevar el dinero?

Reply
yoteasesoro

Hola Jose,

Efectivamente implica que si una persona entra en España (y también coincide con la mayoría de países de la Unón Europea) con más de 10.000€ lo debe declarar.
En principio la entrada de ese dinero es una simple declaración sin coste y, en ocasiones no sé quiere declarar porque es dinero conseguido en lo que popularmente se denomina “B” y por ello no se desea declarar o bien puede ser de origen ilícito.

Una vez declarado el S1 sigue no sigue en función del origen del dinero…si procede de un trabajo o no negocio por el cual ya se ha pagado impuesto en origen pues se estará a lo que indique en ses caso concreto el tratado de doble imposición con el país de origen (que en muchos casos, si ya ha pagado impuestos en el país de origen a lo que teóricamente tuviera que pagar aquí se le restaría lo ya pagado en origen y si no ha pagado impuestos en origen deberá pagarlos aquí si consta como residente en España….

Un saludo

Pedro

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ARMANDO

Quiero irme a México y tengo in dinero que me han pagado de un accidente.de trafico ,supera los 100000€ quisiera saber como lo puedo hacer para llevarme todo el dinero a México ya que me ha dicho el abogado que el primer año no tengo que declarar…

Reply
yoteasesoro

Hola Armando,

Que no tengas que declararlo el primer año no implica que no debas declararlo en la frontera…y ahí puede suceder que al justificar que no has de pagar el primer año y “aprovechar” este hecho para “sacarlo del país “…tal vez puedan pensar que pretendes realizar un fraude de ley y…puedes tener problemas…por otra parte has de pensar, que no lo sé si has de pagar, puesto que no pagaste en origen (aquí porque esta exento el año) que opina el fisco mejicano de todo esto…

Un saludo

Pedro

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Daniel

Hola Armando.
Para sacar mas de 10.000€ de España es muy sencillo: rellenas el impreso S1 (te lo descargas de internet) lo rellenas con tus datos, vas al aeropuerto 3 hs antes, buscas a la Guardia Civil y estos te hacen el tramite.
Son muy buena gente y no te preguntaran nada, solo hacen su trabajo que es de que quede sentado en ese impreso (S1) que sacastes ese dinero de España.
Suerte.

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Jose

Hola buenas tardes Gracias por su asesoramiento gratuito que nos sirve de mucho yo tengo una consulta cuando se refiere 10.000 € por persona es literalmente llevarlos encima cada uno? somos 2 adultos y un niño, el padre puede llevar 10.000€, la madre 10.000us$ y el niño 9.000us$? Al ser por persona, el niño tiene que portar literalmente el dinero? O lo pueden llevar los padres?

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Manuel

Hola, leí el artículo y me nace una duda… Los importes mencionados es solo para Europa??? Soy argentino y estoy por viajar dentro del territorio nacional, conmigo llevo 100.000 pesos. Tendré algún problema en el aeropuerto???

Reply
yoteasesoro

Hola Manuel,
Desconozco por completo la legislación Argentina. Mis comentarios se limitan a España y, en su caso Europa.

Un saludo

Pedro

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Juan Antonio Santalo Rios

Buenas tardes somos un matrimonio Jubilado y estamos vendiendo nuestra única vivienda habitual en España, cuando la vendamos nos vamos a vivir al Peru, llevando todos los documentos que acreditan que el dinero procede de la venta y además, documento de que estoy exento de tributar en la hacienda en España por ser mayor de 65 años, aun asi mi pregunta es la siguiente, entre mi esposa y yo podemos declarando formulario S1 y sabiendo que el máximo que autoriza el gobierno peruano es de 30.000$ por persona podría tener algún problema, el motivo de llevar tanto dinero es para la compra de una vivienda como es natural, de antemano le agradecemos su ayuda un abrazo y muchas gracias.

Reply
yoteasesoro

Hola Juan Antonio,

Lo que me planteas es más una cuestión Peruana que española y desconozco la legislación de ese país al respecto. Yo lo plantearía al consulado o embajada o, por mail al organismo competente para este tema en Peru.

Lo siento

Pedro

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Marco

Hola. El otro día quise hacer un ingreso de 8000 euros en efectivo para comprar un coche de segunda mano y el banco me dijo que no puedo ingresar tanto dinero y que tengo que enseñarles justificacion de la procedencia del dinero ( nominas, etc). Cual es el limite para hacer un ingreso en efectivo en un banco sin que te obliguen a justificarlo? Gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Marco,

En principio es hasta 3000€ , es decir ingresa sobre los 2950€…eso no quiere decir que no puedan preguntarte peri si que la obligación automática a hacienda no existe.

Un saludo

Pedro

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juan carlos

Puedo pasar 20.000 euros de canarias a madrid en un vuelo sin problemas o me pitara al pasar el control del aueropuerto

Reply
yoteasesoro

Hola Juan Carlos,

El vuelo tiene origen y destino en territorio español y no vas con más de 100.000€ por lo que no creo que tengas problemas siempre que el origen del capital lo lleves justificado

Un saludo

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Gabriel David

Hola soy de Argentina provincia de Córdoba. Estoy por viajar a Italia con mi Señora y Nuestro Hijo de dos años. Queremos saber cuántos euros podemos llevar cada uno y si nuestro niño cuenta o no. Porque e visto algunos comentarios que dicen €10.000 por cada uno y otro comentario € 10.000 por grupo familiar??? Necesitamos asesoramiento……

Reply
yoteasesoro

Hola Gabriel David,

Soy español y, en consecuencia la legislación que conozco es la española, no la italiana aunque en estos temas suelen estar armonizada…la legislación española dice hasta 10.000€ por persona y su niña es persona (aunque menor) otra cosa es la lógica…si vienen, por ejemplo, como turistas para una semana salvo que que puedan demostrar que su capacidad económica o ritmo de vida es acorde con esas cifras, no es lógico llevar 30.000€…

Un saludo

Pedro

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junior arroyo

Hola amigos tengo una duda soy venezolano quiero viajar a dominicana tengo joyas de oro quería saber hasta cuanto puedo pasar y si tengo que declarar y sí es obligatorio ?

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yayo

Hola, nos estamos mudando a Madrid desde Argentina, llevaremos 25000 Euros (ya que desde Argentina se pueden sacar 10.000 usd x adulto y 5000 usd x menor de 16 años) al cambio de hoy son aprox esos 25.000 euros, Te pregunto si los declaro en barajas para poder luego ingresarlos en la cuenta del propietario de la casa que alquilamos y que pagaramos x año adelantado, unos 21.000 euros. Muchas gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Yayo,

Al cambio a fecha de hoy 25.000$ son aproximadamente unos 21.230€ si son tres personas no tendrían porque declararlo pues en principio es hasta 30.000€. Lo importante es es poder demostrar el origen lícito del dinero.

Si Usted, en España, ingresa directamente los 21.000€ puede tener en la cuenta del casero directamente en metálico puede tener un problema “formales” pues, por la Ley de blanqueo del dinero no se pueden pagar servicios en efectivo de más de 1.000€ y, por supuesto, todo ingreso superior a 3.000€ en efectivo en un banco a nombre por un tercero o el titular es comunicado puntualmente a la Hacienda pública…¡ojo! eso no implica la comisión de un delito pero, puede suponer, por ejemplo una inspección…pues no es lo habitual.

Sería más lógico, abrir una cuenta con un banco español o desde su banco realizar una transferencia a la cuenta del arrendador, en base al contrato firmado (no entro en lo que podría suponer su coste) realizar una transferencia desde su entidad a la cuenta del arrendador.

Un saludo

Pedro

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Yayo

Gracias Pedro por tu respuesta (somos 4 x eso los 30.000 usd/ 25000 euros), el dinero tiene origen lícito de nuestro trabajo en Argentina, por eso si lo declaro al ingresar en Barajas, puedo depositarlo en una cuenta a mi nombre ? / Al ser un cambio de residencia, esta año aún somos residentes fiscales en Argentina. Lamentablemente es muy complicado el tema de las trasnferencias internacionales en Argentina ya que el procedimiento legal debería ser… 1/ dejo el dinero en Argentina, 2/ obtengo la residencia en España 3/ Abrimos una cuenta bancaria 4/ ordenamos la transferencia electronica… El delirio viene cuando te piden que esa transferencia, la tienes que ordenar en persona en Argentina.. con lo cual habría que viajar otra vez.. para ordenar la transferencia…
De allí la pregunta, si yo declaro al ingresar esos 25.000 Euros, ya puedo ingresarlos en una cuenta y no debería tener problemas, aunque entiendo que saltarán las alarmas de Hacienda pero podemos justificar el origen del dinero y no estamos realizando nada ilegal al ingresar menos del dinero en metálico por el aeropuerto.
Para la transferencia del alquiler ya estoy averiguando de transferir el dinero desde aquí, pero sigo con el mismo problema al comprar un coche… x eso queremos tener dinero en el banco.
Muchas gracias de nuevo

Reply
yoteasesoro

Hola Yayo,

Es una manera de tener toda la “cadena” correcta sobretodo de cara a la apertura de la cuenta en España, aunque reitero que siendo 4 no tendrías porqué…pero ello no implica que no puedas hacerlo para mayor “claridad”…

Un saludo

Pedro

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Mauto

Hola Buenas tardes mi jefe me va a regalar 50.000 euros en efectivo y yo necesito ingresarlos al banco, hay algun problema en ello, o tengo que llevar un justificante de mi jefe para poder hacer la transacion? muchas gracias

Reply
yoteasesoro

Hola Mauro,

Antes de nada felicidades!…no a todo el mundo le regala su jefe 50.000€….

Lo que voy a decir sirve exclusivamente si eres español o estas en España (lo desconozco porque no indicas nada y cada país tiene su legislación) Como lo ingresarás en tu banco seguro que te preguntan tu DNI..eso implica que seguro por la cantidad se lo comunican a la hacienda y una de dos…o liquidas el impuesto de donaciones o lo tendrás que declarar en la Renta del año que viene como ingreso. Aparte, por supuesto si tienes un justificante de que es un regalo mejor…no es muy normal

Un saludo

Pedro

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